证券公司的机构业务如何开展（证券公司渠道开
对不起，对于您的问题我的回答可能不够全面和准确。关于证券公司营业部机构业务部是编制内的正式工还是编制外的合同工，这通常取决于公司的具体政策和做法，不同的公司可能会有不同的安排。
证券公司的机构业务部主要负责开发和服务机构客户，包括客户关系的维护、产品销售、投资咨询等。其工作内容包括但不限于市场调研、产品设计、产品推广、客户服务等。
关于如何开展量化交易业务，这需要根据公司的战略规划和市场环境进行设想。可能需要设立专门的量化交易团队，进行策略研究、模型开发、风险控制等工作。还需要建立和完善相关的系统设施，以满足量化交易的需求。
证券公司机构业务项目经理的主要职责是负责机构业务的管理和推进，包括客户关系的建立和维护、业务机会的寻找和把握、项目方案的制定和实施等。他们不仅需要了解客户的需求，还需要了解公司的业务和产品，以便为客户提供最合适的服务。他们的工作不仅仅是销售业务，更多的是一种客户关系管理和服务。
证券公司的渠道管理岗主要负责管理和维护公司的销售渠道，包括机构客户、零售客户等。他们需要了解各种渠道的特点和需求，以便为公司提供最有效的销售渠道策略。
至于“机构业务开发岗”，其主要职责是开发和维护机构客户，推动公司业务的拓展。他们的工作内容包括市场调研、客户开发、客户关系维护、项目协调等。
证券公司的渠道经理主要负责管理和运营公司的销售渠道，包括机构的开发和维护、产品的销售和推广等。他们的工作具有挑战性，但也具有很大的发展空间。
监管条例下的证券公司投顾业务解读与实施策略
证券公司在开展投资顾问业务时，必须遵循相关监管条例，建立高效的IT系统，对关键业务进行电子化管理。这是确保业务合规、提升服务质量的关键。
一、投资顾问队伍管理的精细之道
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司对投资顾问人员的执业资格需进行严格管理。通过构建资格准入模块，申请人需经历多级审批、试用观察及转正考核，方可获得投顾职业资格。只有取得执业资格的人员，才能参与投顾产品的生产，确保投顾团队的专业水准。
二、投资建议内容与范围的精准把握
投顾人员在为客户提供投资建议时，必须依据研究报告，并向客户明确说明报告发布人及发布日期。IT系统应有效管理投资建议的制作过程，实现流程化、自动化、信息隔离及系统留痕，确保投资建议的合理性。
三、服务协议与收费的规范化操作
开展投顾服务时，证券公司需与客户签订服务协议，并对协议实行编号管理。协议中需明确收费标准和支付方式。IT系统需支持对签约客户的服务协议管理，包括新签、改签及退签。系统还需对收费模式、计费规则及费用统计进行管理，确保业务的规范化运作。
四、服务留痕与风险控制的双向保障
投顾业务的推广、协议签订、服务提供等环节均需要留痕管理。系统应记录向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，并予以保存。为了实现适当务目标，IT系统需提供事件驱动引擎，支持投顾的后续操作，体现服务适当性管理的监管要求。
五、投顾业务的流程化、标准化与量化管理
投顾业务的难点在于对投资顾问的量化管理。为实现这一目标，需建立流程化、标准化和量化管理体系，涵盖投顾人员资格管理、产品开发、考核激励和风险控制等环节。这有助于壮大投顾队伍，提高服务水平，降低业务风险，实现服务佣金的稳步增长。
六、投顾业务的投入产出分析揭示真相
开展投顾业务涉及人员工资、IT系统建设等成本投入。但与此投顾业务也能带来直接和间接的收益。直接收益包括增值佣金贡献和客户资产增长；间接收益则包括公司品牌提升、客户满意度提高等。选择适合的业务模式对于证券公司的财富管理部门建设至关重要。目前常见的投资顾问模式包括后台支持的产品化管理模式等四种类型。每种模式都有其独特之处和适用场景，证券公司需根据自身情况选择合适的模式或进行创新。
在证券市场中，投顾团队的运营模式具有多种形态。这些模式各有特点，适合不同类型的证券公司，同时也面临不同的挑战。这些运营模式大体可以分为四种常见类型。
第一种模式注重客户分类、费率统一以及服务项目的标准化。投资顾问主要为客户提供专业服务和投资咨询，包括电话沟通、心理疏导等服务。虽然这种模式相对简单且成熟，但客户分类过于简单，针对性不够强，费率缺乏灵活性。
第二种模式强调证券营业部的自主服务能力，注重发挥投资顾问团队的作用。公司总部主要负责业务管理、合规控制、平台建设和资源整合，而证券营业部则负责具体服务产品的开发和提供。这种模式适合营业部能力强或差异较大的券商。投资顾问团队在此模式下能够更好地适应不同区域投资者的差异化需求。国信证券等券商已经开始尝试这种模式，并取得良好效果。银河证券和海通证券等大型券商也在积极盘活现有，提高客户交易频次和交易量。他们利用现有的优势，努力提高客户的交易量和佣金率。这种模式在提升客户交易体验的也提高了公司的收益水平。如何在保持服务质量的同时实现的最大化利用，仍是这些券商面临的挑战之一。与此为了降低开发成本并实现资源共享和优势互补，部分券商开始采用前后台联动的产品开发模式。这种模式要求公司总部和营业部投资顾问共同参与产品开发过程以实现跨部门、跨区域协同开发。这种模式在减少重复劳动的同时也有助于提高产品质量和客户满意度。例如齐鲁证券就是这种模式的代表之一在以上四种模式中每一种都有其独特的优点和适用性应根据公司的实际情况选择适合的模式无所谓孰优孰劣。然而每一种模式在实施过程中都需要进行投顾团队建设而这个过程也面临诸多挑战业界人士表示虽然投资顾问模式给券商带来了机会但也考验着他们的能力在短期内培养一批成熟的投资顾问成为券商必须面对的难题之一投顾人员的构成是困扰券商开展投资顾问业务的首要问题投顾人员来源主要包括研究所的分析师、营业部原有咨询岗的工作人员、客户经理中具有潜力的员工以及外部招聘的新投资顾问然而目前拥有证券投资咨询业务资格的人员并不多即使有资格的人员也需要服务覆盖大量的客户这使得投资顾问的工作面临巨大的压力和挑战对此券商应积极应对寻找解决之道比如加强对投资顾问的培训提升他们的专业能力、拓展他们的专业知识储备；建立科学的评价体系以激励和留住优秀的投资顾问；同时加强行业内的交流与合作共享经验和资源共同应对挑战总的来说投顾团队建设是券商面临的重要任务之一只有建设起成熟的投顾团队才能更好地服务客户推动公司的业务发展同时提高市场竞争力
对于投顾团队建设，券商应根据自身资源情况选择合适的运作模式，并配置相应的投资顾问组织架构体系。目前主流的团队建设模式包括理财中心模式、营业部模式和研究所模式等。每种模式都有其适用的场景和面临的挑战。
理财中心模式适合营业部投资顾问能力较薄弱或公司希望推出品牌服务产品的情境。总部成立专门的理财中心或投资顾问部负责服务产品的生产、包装、运营以及对财富客户的服务或指导营业部服务。这种模式需要建立有效的生产和服务推广机制以确保服务产品的质量和推广效果。营业部在此模式下更多地负责服务产品的推广以满足客户的需求。
深化投顾业务的关键挑战在于解决人才缺失的问题。券商在推进投顾团队建设时，应从内部选拔、培训以及外部招聘等多个方面入手，以充实投顾队伍。在人才选拔过程中，除了要求候选人取得投资顾问资格外，更重要的是对其投资能力的评测。我们可以通过一系列竞赛活动来选拔具备优秀投资意识和能力的人才。
这些竞赛可以包括模拟炒股和荐股比赛，通过比较收益率和荐股准确性来选拔优秀投资顾问。我们还可以模拟投资组合与大盘基准进行比较，每月统计结果并进行排名。为了公平起见，账户诊断和提交报告等环节都将采用匿名方式进行评价和打分。
在投顾业务中，投资顾问的角色与其他岗位如营销经理（经纪人）和分析师有着密切的关联。这三者服务的分工不同，但共同构成了券商服务客户的重要部分。证券投资顾问基于客户的立场，提供针对性的投资建议，而分析师则基于独立、客观的立场进行研究分析并发布研究报告。服务方式、内容以及服务对象的不同使得这三者各自发挥独特的作用。
在设计投顾业务支持系统时，我们需要考虑总体架构以及三个核心平台的建设：给业务管理人员使用的投资顾问业务管理系统、给投资顾问使用的投顾工作平台以及给客户使用的金融终端服务。这些平台需要满足投顾团队的管理、运作和风险管理需求，同时还需要考虑业务的合规性和监管要求。其中，投资顾问工作平台需要有效的工具支持日常咨询和服务工作，而金融终端服务则是客户接收产品及服务的终端或工具。
业务管理端是投顾业务的核心部分，该平台主要关注公司各级投顾业务管理员对投顾业务的管理与监控。他们需要确保投顾团队的正常运作，并对投顾业务的风险进行有效管理。通过投资顾问业务管理系统，管理员可以实现投顾团队的全面管理，包括投顾资质管理、产品生产管理、签约与收费管理、考核管理和风险控制等模块。该系统还需要满足监管要求，确保投顾工作的合规性和留痕报备。整体而言，投顾业务支持系统应该是一个全面、高效、安全的系统，能够支持投顾业务的快速发展并满足客户的需求。《证券投资顾问业务暂行规定》解读与管理要素阐述
《证券投资顾问业务暂行规定》为证券公司开展投资顾问业务提供了明确的制度保障，清晰地界定了投资顾问的工作职责。该规定从投资顾问的角色出发，涵盖了客户服务、佣金管理、服务工作管理等制度要求，并明确了业务管理和风险控制的九大要素。这九大要素包括业务推广、服务协议、服务方式等各个方面，为证券公司的投资顾问业务提供了全面的指导。
在系统的实施上，该规定强调了对资源的整合，包括资讯、产品、客户账户信息等的整合。对人员的管理与评估也是其核心内容之一，特别是对投顾双资格的管理。投顾需要经过一定的试用期并考核通过后方可转正，取得相应的资格。
除了人员管理，业务流程的运营管理和投顾的绩效管理也是该规定的重要组成部分。业务流程运营管理涉及客户签约、产品订单处理、收费、扣费流程等。投顾的绩效管理则包括服务效果、产品生产能力以及服务行为的考核。这些考核指标旨在激励投顾提供更好的服务质量，推动业务的发展。
风险管理在投顾业务中也是至关重要的。风险管理包括客户交易风险、服务行为监控以及适当性风险等方面。通过严格的风险管理，可以确保投顾业务的稳健发展，保护客户的利益。
至于证券公司的其他岗位，如机构业务项目经理、渠道管理岗和机构业务开发岗等，它们的工作内容和职责也各具特色。机构业务项目经理主要负责协助企业完成融资需求，渠道管理岗则负责渠道的开发和维护，联系银行等驻点以及其他机构的合作营销。而机构业务开发岗则主要负责开拓营业部创新业务或中间业务，收集战略客户的信息。
证券公司的各个岗位都有其独特的工作内容和职责，它们共同推动着公司的业务发展。对于想要从事证券行业的人来说，不仅需要具备专业的知识和技能，还需要不断学习和积累经验，以便更好地适应这个行业的快速发展和变化。《证券投资顾问业务暂行规定》为整个行业的规范发展提供了制度保障，为投资顾问提供了明确的指导方向，也为证券公司的长远发展奠定了坚实的基础。